Pensamientos Legales

COLEMAN JACKSON, ABOGADO Y CONSEJERO LEGAL
Publicado el 1 de octubre de 2024

Tema: «¿Existe algún alivio fiscal disponible para la deuda tributaria conyugal?»

 

 

Abogado Coleman Jackson
Mi nombre es Coleman Jackson, soy abogado en Coleman Jackson, P.C., un bufete de abogados de impuestos, litigios e inmigración ubicada en Dallas, Texas.

Además de mí, tenemos las asistentes legales, Leiliane Godeiro, Ayesha Jain y asistente legal, Mlaah Singh, y asistente administrativa, Michelle Gutierrez.

En el podcast “Pensamientos Legales» de hoy, nuestra asistente administrativa, Michelle Gutierrez, me entrevistará sobre este tema tan importante que afecta a muchas parejas en Estados Unidos: «¿Existe algún alivio fiscal disponible para la deuda tributaria conyugal?»

Instamos a nuestra audiencia a que le guste y siga nuestro podcast e invitamos a todos sus vecinos, amigos y conocidos a sintonizar los Podcasts de Pensamientos Legales en Apple Podcast, Google Podcast, Spotify o donde sea que escuche su podcasts.  Puedes leer todos nuestros blogs de podcast en www.cjacksonlaw.com.

 

 

Entrevistadora: Michelle Gutierrez
Hola a todos, mi nombre es Michelle Gutiérrez y soy asistente administrativa en el bufete de abogados de impuestos, derecho comercial, contratos, resolución de disputas e inmigración de Coleman Jackson, Professional Corporation. Nuestro bufete de abogados está ubicado en 6060 North Central Expressway, Suite 620, aquí mismo en Dallas, Texas, 75206.  Nuestro número de teléfono en inglés es 214-599-0431 y nuestra línea dedicada al español es 214-599-0432.

Buenos días Abogado;  En este mismo blog, estaré hablando con ustede sobre un tema extremadamente importante; que creo que todas las parejas casadas en nuestra audiencia del Podcast de Pensamientos Legales deben saber.  Este blog trata sobre cuáles son las responsabilidades y consecuencias de casarse con alguien o estar casado con alguien que le debe al IRS.  ¿Existe algún alivio de la deuda tributaria contraída por el cónyuge?

Espero poder entrevistarle hoy.  Tengo la intención de hacerles preguntas hoy diseñadas para ayudar a nuestros oyentes a comprender qué consecuencias fiscales existen para las personas que están contemplando casarse con alguien, o para aquellos que ya están casados con alguien con una enorme deuda tributaria pendiente con el IRS. ¿Son estas personas responsables de las facturas de impuestos de su cónyuge?  Este es un gran problema, así que, abogado, comencemos.

Comentarios del entrevistadora: Abogado Jackson, tengo entendido que podría haber consecuencias fiscales cuando alguien se casa o está casado con un cónyuge que tiene problemas fiscales con el Servicio de Impuestos Internos.

Pregunta del entrevistadora nº 1:
Abogado Jackson, ¿puede tomarse un tiempo para explicar qué obligaciones tributarias podrían existir para las parejas con problemas fiscales pendientes relacionados con las actividades financieras de su cónyuge, ya sea antes del matrimonio o durante el matrimonio? Nuestros oyentes necesitan (1) entender dónde caen, y (2) cómo los problemas fiscales de su cónyuge podrían crear una responsabilidad tributaria para ellos, y (3) ¿qué alivio fiscal, si lo hay, puede estar disponible para ellos si se encuentran casados con alguien con problemas fiscales del IRS?

 

 

Abogado Coleman Jackson
Buenos días Michelle y hola a todos en nuestra audiencia de hoy.  Voy a tomar sus tres «preguntas en una» tal como las ha organizado:

Primero, cuando un contribuyente está contemplando casarse con alguien o está casado con alguien que debe una deuda tributaria con el IRS; La forma en que se vean afectados por las deudas tributarias de los demás dependerá de las leyes de matrimonio y propiedad del estado donde estén domiciliados. El lugar donde un contribuyente está domiciliado está determinado por una multiplicidad de factores que esencialmente se centran en dónde el contribuyente tiene un hogar legal permanente que el contribuyente tiene la intención de usar por un período de tiempo indefinido y, si está ausente, un hogar donde el contribuyente tiene la intención de regresar.  Los contribuyentes solo pueden tener un domicilio a la vez, incluso si el contribuyente posee o alquila numerosas viviendas en todo el país.  Además, el hecho de que una pareja esté casada está determinado por las leyes matrimoniales estatales, que pueden diferir de un estado a otro.  No tenemos leyes federales de matrimonio en los Estados Unidos.  Por ejemplo, Texas reconoce los matrimonios informales, mientras que la mayoría de los estados de EE.UU. no lo hacen.  Por lo tanto, si la pareja cumple con los requisitos legales para un matrimonio informal y está domiciliada en Texas, podrían considerarse casados a efectos de impuestos federales aunque no hayan contraído un matrimonio formal.  Texas reconoce los matrimonios informales (de derecho consuetudinario), los matrimonios formales y un par de otros tipos de arreglos matrimoniales, todos los cuales están definidos y regidos por el Código de Familia de Texas.  Por lo tanto, nuestro análisis e indagación para responder a su primera pregunta debe comenzar con dónde está domiciliada la pareja y cuáles son las leyes estatales aplicables a las relaciones matrimoniales en su estado de domicilio.

Por lo tanto, los códigos de propiedad del estado aplicable donde está domiciliada la pareja afectarán la forma en que la pareja se verá afectada por la deuda tributaria del IRS de su respectivo cónyuge.  En los Estados Unidos, tenemos Jurisdicciones de Propiedad Separada y Jurisdicciones de Propiedad Comunitaria.  Hay alrededor de 9 estados de propiedad comunitaria, 2 estados electivos de propiedad comunitaria y el resto de los estados son estados de propiedad separada. Texas es una de las 9 jurisdicciones de bienes gananciales.  Las Leyes de Propiedad Comunitaria tienen un efecto directo y material sobre la responsabilidad fiscal federal que se aplica a las parejas casadas.

Este hecho por sí solo hace que este sea un problema legal complejo; y voy a limitar el resto de mi respuesta a las implicaciones de la deuda del IRS del cónyuge durante el matrimonio para los contribuyentes o parejas que residen en el estado de Texas.  Es posible que se apliquen diferentes reglas en otros estados de la ley de propiedad comunitaria, estados electivos de propiedad comunitaria y, ciertamente, se aplican reglas diferentes a los impuestos federales en los estados de propiedad separada.

Por lo tanto, al continuar con nuestras reglas de jurisdicción de matrimonio y bienes gananciales de Texas, avancemos a su ‘segunda pregunta en uno’.   Michelle, en cuanto a su segunda pregunta: ¿Cómo los problemas de impuestos federales de alguien cónyuge podrían crear una obligación tributaria personal?

Es una excelente pregunta.  Le recuerdo a nuestra audiencia que solo me voy a dirigir a los contribuyentes que residen en la jurisdicción de bienes gananciales de Texas.  Esto no se debe a que no representemos a los contribuyentes de cualquier parte del país o del mundo en la planificación fiscal federal, la protección de bienes y activos y las controversias fiscales internacionales, federales, estatales y locales.  Estoy limitando esta discusión de podcast a Texas porque esta área de la ley tributaria es demasiado compleja para cubrir los 50 estados de los Estados Unidos en un solo episodio de podcast.  Estoy tratando de mantener algo simple que no es simple.  No hay nada simple en la ley tributaria federal, ya que se entrelaza con las leyes estatales de familia, las leyes de patrimonio y las leyes de propiedad.  Así que hablemos de Texas, donde en general, con pocas excepciones, la propiedad adquirida por una pareja que reside en Texas durante el matrimonio es propiedad equitativa de ambos cónyuges.  Eso incluye la propiedad, como salarios, ingresos, salarios, ganancias, etc., que tiene serias implicaciones fiscales federales.

■El Código de Familia de Texas, Título 1, Subtítulo B, Capítulo 3, Subcapítulo A, Sección 3.001 define la propiedad separada de un cónyuge como:

–1) los bienes que poseía o reclamaba el cónyuge antes del matrimonio;
–2) los bienes adquiridos por el cónyuge durante el matrimonio por donación, legado o descendencia; y
–3) La recuperación de los daños personales sufridos por el cónyuge durante el matrimonio, excepto cualquier recuperación por la pérdida de la capacidad de ganancia durante el matrimonio.

El Código de Familia de Texas, Título 1, Subtítulo B, Capítulo 3, Subcapítulo A, Sección 3.002 define la propiedad comunitaria como cualquier propiedad, que no sea propiedad separada, adquirida por cualquiera de los cónyuges durante el matrimonio.

El Código de Familia de Texas, Título 1, Subtítulo B, Capítulo 3, Subcapítulo A, Sección 3.003 establece que los bienes poseídos por cualquiera de los cónyuges durante o después de la disolución del matrimonio se presume que son bienes gananciales.  El grado de prueba necesario para establecer que la propiedad es propiedad separada es una evidencia clara y convincente.

Entonces, ¿qué tiene que ver todo esto con la ley fiscal federal?  La Sección 61 del Código de Rentas Internas dice que, en general, los ingresos brutos significan ingresos de todas las fuentes, independientemente de su origen.  Por lo tanto, los ingresos brutos incluyen sueldos, ganancias, salarios, alquileres, dividendos y prácticamente de cualquier fuente que se te ocurra.   El ingreso bruto es una noción que lo incluye todo; si omite algún incremento de riqueza al informar sus ingresos brutos al IRS; Usted, con seguridad, podría incurrir en sanciones por negligencia, sanciones por fraude e incluso correr el riesgo de ser procesado por fraude o evasión fiscal criminal.  La definición de ingreso bruto es muy amplia en la ley tributaria federal: incluye prácticamente cualquier incremento en la riqueza.  Además, según la ley tributaria federal, los ingresos comunitarios son ingresos de bienes gananciales, que incluyen sueldos, salarios y otros pagos recibidos por servicios prestados por el contribuyente, el cónyuge del contribuyente o ambos durante el matrimonio en una jurisdicción de bienes comunitarios, como Texas.  Las personas casadas que residen en jurisdicciones de bienes gananciales, como Texas, no tienen que presentar una declaración de impuestos conjunta para ser responsables de la mitad de los impuestos adeudados sobre los salarios de su cónyuge, los ingresos de los negocios, los alquileres, las regalías, los dividendos, la descarga de deudas y la lista de ingresos incluidos en los ingresos brutos sigue y sigue: incrementos de riqueza es de lo que estamos hablando aquí.  Las parejas casadas son responsables de la mitad de los ingresos de la comunidad; Con muy pocas excepciones, como por ejemplo, cuando la pareja vive separada durante el año fiscal, o uno de los cónyuges actuó como si solo tuviera derecho a los ingresos de la comunidad, o cuando el cónyuge califica para algún tipo de desgravación fiscal equitativa.  El punto principal que estoy haciendo aquí es que en una jurisdicción de bienes gananciales, las parejas casadas son responsables de la mitad de los impuestos federales sobre los ingresos de la comunidad, aunque no presenten una declaración conjunta de impuestos conyugales.  Un consejo para los sabios, usted es responsable de la mitad de los ingresos de su cónyuge, aunque presente una declaración de impuestos por separado.

Michelle, estas son algunas de las consecuencias fiscales federales para las parejas que residen en una jurisdicción de bienes gananciales, como Texas. Texas es uno de los 9 estados de propiedad comunitaria.  Las otras jurisdicciones de bienes gananciales son Arizona, California, Idaho, Luisiana, Nevada y Nuevo México.   Le recuerdo a nuestra audiencia que las leyes de propiedad y las leyes matrimoniales son específicas del estado en los Estados Unidos.  Las leyes tributarias federales no definen si usted está casado o no casado.  Estas determinaciones se dejan a los distintos estados.  Estoy limitando mi discusión en este podcast en particular a las leyes de propiedad matrimonial y comunitaria en el estado de Texas.  Ahora permítame pasar a su última pregunta, Michelle: la pregunta nº 3 en una.

Pregunta número 3 en uno: ¿qué alivio fiscal, si lo hay, puede estar disponible para un cónyuge si se encuentra casado con alguien con problemas fiscales con el IRS?

El Código de Rentas Internas proporciona esencialmente dos tipos de alivio fiscal a los contribuyentes que se encuentran responsables de la deuda tributaria federal de su cónyuge.  Una vez más, la aplicación práctica de la desgravación disponible dependerá de si el contribuyente está domiciliado en una jurisdicción de bienes gananciales, como Texas, California o Idaho, por ejemplo; o si la pareja está domiciliada en una jurisdicción de propiedad separada, como Connecticut, Nueva York, Virginia, Michigan, por ejemplo.

El Código de Rentas Internas permite que el Servicio de Rentas Internas proporcione en términos generales dos formas de alivio a los contribuyentes que podrían verse atrapados en problemas fiscales derivados de las actividades financieras de su cónyuge:

■La primera forma de alivio fiscal federal disponible se conoce en la ley tributaria federal como Alivio para el Cónyuge Perjudicado.  El Alivio para el Cónyuge Perjudicado se aplica cuando una pareja presenta una declaración de impuestos federales conjunta y su cónyuge debe deudas tributarias federales anteriores, pagos atrasados de manutención de los hijos, préstamos estudiantiles morosos o varios otros tipos de deudas sujetas a compensación.  El reembolso del cónyuge perjudicado podría reducirse o compensarse en su totalidad por la deuda tributaria federal anterior adeudada por su cónyuge. Además, la declaración de impuestos esperada del cónyuge lesionado también podría verse reducida por la deuda tributaria no federal adeudada por su cónyuge, como los pagos atrasados de manutención de los hijos y la deuda morosa de préstamos estudiantiles o cualquier otra obligación de deuda en la que el Congreso haya autorizado al IRS a compensar los reembolsos del contribuyente.

■Tenga en cuenta que el plazo de prescripción para presentar un reclamo de Alivio para el Cónyuge Perjudicado bien respaldado ante el Servicio de Impuestos Internos es el mismo que para presentar un reclamo de reembolso en general; que es dos años a partir de la fecha en que se realizó el sobrepago o tres años a partir de la fecha de vencimiento de la declaración más las prórrogas presentadas.

• La segunda forma de alivio fiscal disponible se conoce en la ley tributaria federal como Alivio Tributario para el Cónyuge Inocente.  El alivio del cónyuge inocente es un alivio equitativo de la obligación del impuesto federal sobre la renta disponible cuando un cónyuge cumple con ciertos umbrales de elegibilidad codificados en la Sección 66 del Código de Rentas Internas.  Son demasiado complejos para que los explique en esta presentación de podcast de hoy.

• El Alivio para el Cónyuge Inocente está disponible para las parejas, independientemente de si presentaron declaraciones de impuestos conjuntas o no.  Sin embargo, las reglas de desgravación fiscal del cónyuge inocente son totalmente diferentes dependiendo de si el cónyuge inocente está domiciliado en una jurisdicción de propiedad separada, como Nueva York; o si el cónyuge inocente está domiciliado en una jurisdicción de bienes gananciales, como Texas.   Las situaciones en las que un cónyuge queda exento de la obligación tributaria federal pueden depender de si el cónyuge tenía conocimiento o notificación del impuesto de su cónyuge o si presentaron una declaración de impuestos conjunta o, si el cónyuge que está tratando de evitar la responsabilidad por los ingresos de la comunidad puede cumplir con todos los criterios de elegibilidad en las Secciones 66(c) y 879(a) del Código de Rentas Internas.

• No voy a profundizar más que esto porque nuestra audiencia del Podcast de Pensamientos Legales con preguntas puede enviar una consulta desde el sitio web de nuestro bufete de abogados www.cjacksonlaw.com o simplemente llamar al (214) 599-0431

 

 

Entrevistadora: Michelle Gutierrez
Pregunta del entrevistadora nº 1: ¿Qué tipos de avisos podrían recibir las personas por correo? ¿Cómo se puede acercar al IRS con respecto a pagos atrasados o circunstancias atenuantes?

 

 

Abogado Coleman Jackson
Michelle, los tipos de avisos que el contribuyente podría recibir son demasiado numerosos para que yo los discuta todos en este podcast.  Usted hace un muy buen punto al preguntar al preferir su pregunta sobre «avisos recibidos por correo» porque muchos estafadores pueden intentar engañar a los contribuyentes enviando supuestos avisos del IRS por correo electrónico, mensaje de texto u otros métodos.  El IRS se comunica con los contribuyentes por correo; pero nunca, por mensaje de texto o correo electrónico.

Por lo tanto, cuando reciba correo o cualquier correspondencia supuestamente del IRS, debe llamar a la oficina local del IRS.  Si tiene alguna sospecha sobre si la correspondencia es del IRS, debe verificarla directamente con el IRS utilizando un número de contacto del IRS de una fuente independiente que no sea la información de contacto que figura en la correspondencia.  Hay muchos estafadores por ahí.  Hemos recibido numerosas consultas de clientes y posibles clientes sobre la correspondencia que supuestamente han recibido del IRS.  Muchas veces; particularmente en los últimos años con todas estas mentiras y robos de hoy en día, esta correspondencia no era del IRS, sino de anunciantes, comercializadores y otros estafadores.  Palabra para los sabios: llame al IRS directamente o llame a un abogado antes de interactuar con cualquier correspondencia.  Debes tomarte muy en serio la correspondencia del IRS.  No lo ignores.  Debes indagar y comprobarlo porque si el aviso es del IRS; Debe preservar sus derechos de manera oportuna.  En lugar de tratar de enumerar todos los tipos de avisos que un contribuyente puede recibir del IRS; Prefiero responder a tu pregunta, Michelle, de esta manera.  ¡Tu pregunta es excelente!

Ahora permítame abordar la otra parte de su pregunta: «¿Cómo puede un contribuyente acercarse al IRS con respecto a pagos atrasados o circunstancias atenuantes?»

En cuanto a los miembros de nuestra audiencia que tienen problemas fiscales con el IRS; Busque representación legal de inmediato.  No pospongas las cosas porque no cumplirás con los plazos críticos y la capacidad de resolver satisfactoriamente el problema solo empeora si no se atiende adecuadamente. Los impuestos morosos y los problemas tributarios del IRS son como enfermedades físicas desatendidas.  Ambas situaciones tienden a empeorar si no se atienden.  A lo largo de años de ejercicio de la ley, he visto a los contribuyentes perder sus negocios, su salud y sus familias al ignorar sus obligaciones fiscales.  También he notado que muchos contribuyentes no saben cómo tratar con el IRS sin asesoramiento profesional.  No estoy diciendo que este sea el caso de todos los contribuyentes; Pero, no es raro ver contribuyentes que han empeorado su situación fiscal por ignorancia de la ley tributaria y el proceso o, lo que es peor, por negligencia e ignorancia del proceso.

Última palabra para los sabios: La correspondencia del IRS podría provenir de la División Civil y/o de la División de Investigación Criminal.  Es fundamental saber, desde el principio, qué división del IRS se está comunicando con usted.

 

 

Entrevistadora: Michelle Gutierrez
¿Qué es una declaración conjunta? ¿Cómo pueden los cónyuges trabajar juntos para presentar una declaración conjunta?

 

 

Abogado Coleman Jackson
Gracias Michelle por estas maravillosas preguntas. ¿Qué es una declaración conjunta? ¿Cómo pueden los cónyuges trabajar juntos para presentar una declaración conjunta?

■Primera pregunta, el término «declaración conjunta» simplemente significa que dos personas presentan una declaración de impuestos única o combinada ante el Servicio de Impuestos Internos.  Las personas que están casadas entre sí pueden acordar presentar una declaración de impuestos conjunta; siempre y cuando, por lo general, cumplan con uno de los siguientes requisitos de elegibilidad fáctica basados en la ley aplicable de la jurisdicción de su domicilio:

–1. Casado y que viven juntos como marido y mujer;
-2. Matrimonio de hecho reconocido en el Estado en el que se inició su unión de hecho o en el que tiene su domicilio actual;
-3. separados en un divorcio interlocutorio conforme a las leyes del lugar en que se encuentren actualmente domiciliados; o
-4. Casados pero que viven separados según la ley de la jurisdicción de su domicilio, pero no en virtud de una sentencia definitiva de divorcio o acuerdo de separación.

■Segunda pregunta: ¿cómo pueden los cónyuges trabajar juntos para presentar una declaración de impuestos conjunta?  Esta es una pregunta compleja que depende de la pareja, su situación financiera y muchos, muchos otros factores demasiado numerosos para enumerarlos o incluso identificarlos en este momento.  Básicamente, las decisiones fiscales de una pareja, como cualquier otra cosa dentro de una relación matrimonial, son extremadamente personales y es difícil hablar en detalles.  Por lo tanto, en general, las parejas deben ser sinceras, sinceras y abiertas entre sí y comunicarse y trabajar juntas en unidad.  Las personas no pueden presentar una declaración de impuestos conjunta con el IRS a menos que ambos estén de acuerdo en hacerlo.  El acuerdo requiere cooperación e igualdad en la relación.  Un cónyuge no debe intentar imponer su voluntad a su cónyuge al elegir cómo declarar los impuestos, no más que en cualquier otra decisión familiar.  La familia llama a la unidad.

■Finalmente, permítanme concluir, diciendo que a veces no es en el mejor interés de una familia presentar declaraciones de impuestos conjuntas porque ambos cónyuges generalmente serán responsables conjunta y divisiblemente por el monto total de la deuda tributaria adeudada.  A veces, las parejas deben acordar presentar la declaración «casados pero separados» por una multitud de excelentes razones.  Los miembros de nuestra audiencia de podcast que tengan preguntas sobre si deben presentar declaraciones conjuntas deben analizar estas opciones de presentación con un asesor y asesor fiscal profesional calificado.  Presentar una declaración de impuestos conjunta podría tener consecuencias no deseadas.

 

 

Entrevistadora: Michelle Gutierrez
Abogado, gracias por sentarse conmigo esta mañana en nuestro podcast discutiendo la responsabilidad tributaria del IRS de las parejas y el posible alivio fiscal del IRS disponible para cónyuges lesionados e inocentes. Esperemos que nuestros oyentes ahora tengan una mejor comprensión de las interacciones con el IRS y comprendan cómo la ley podría aplicarse a ellos si se encuentran responsables de la deuda tributaria federal anterior o actual de su cónyuge. ¡Amigos, estén atentos a los próximos podcasts de Pensamientos Legales sobre los futuros requisitos de informes de información sobre impuestos internos, impuestos federales, impuestos estatales y locales y beneficiarios finales que vencen antes del 1 de enero de 2025 por la mayoría de las pequeñas y medianas empresas en Estados Unidos!  Oye, si tienes una pequeña o mediana empresa que opera en Texas o en cualquier lugar de Estados Unidos; escuche: el abogado Jackson ha escrito numerosos blogs sobre este tema; ¡Nuestro bufete de abogados ha producido numerosos podcasts en los últimos 18 a 24 meses enviando la alerta a nuestros propietarios de pequeñas y medianas empresas! Echa un vistazo a nuestras discusiones sobre la Ley de Transparencia Corporativa en nuestro sitio de blog, o en nuestro sitio de podcast o simplemente llama al abogado Jackson.

Nuestra audiencia puede enviarnos consultas a www.cjacksonlaw.com si tienen preguntas o desean comentar sobre nuestros podcasts en esta serie o cualquiera de nuestros podcasts de Pensamientos Legales, blogs o Videos de Observación de la Ley publicados en nuestro canal U-tube.  Puede enviar un correo electrónico directamente al abogado de cj@cjacksonlaw.com y sugerir otros temas fiscales que desee que discutamos en el futuro Podcast de Pensamientos Legales.  Estamos abiertos a sus ideas sobre temas de derecho tributario y empresarial.
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Abogado Coleman Jackson
Este es el final de los «PENSAMIENTOS LEGALES» por ahora

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¡Hasta la próxima, cuídate!